TY  - RPRT
U1  - Forschungsbericht
A1  - Koch, Wolfgang
T1  - Berücksichtigung von Klimawandelszenarien im ORSA
N2  - Folgende Aspekte lassen sich im Rahmen dieser Forschung festhalten: 
•	Im ORSA Bericht 2022 dient eine Anlehnung an die Klimawandelszenarien des „Network for Greening the Financial System (NGFS)“ (ein Zusammenschluss der Aufsichtsbehörden und Zentralbanken) als erste Orientierung.
•	In Anlehnung an das NGFS sind zwei langfristige (mind. 30 Jahre) Temperaturanstiegsszenarien (< 2°C und ≥ 2°C) zur weiteren Analyse auszuwählen.
•	Hierfür bietet sich ein Szenario mit hohem Transitionsrisiko (z.B. „Delayed Transition“) und ein Szenario mit hohem physischen Risiko (z.B. „Current Policies“) an.
•	Im ORSA 2022 dienen einfach gehaltene, quantitative Analysen als Basis, um daraus qualitative Aussagen abzuleiten, z.B.:
o	Neubewertung per heute (Sensitivitätsanalyse)
o	Stresstest mit instantanen Schocks („Zeitreise“)
o	Projektion (statisch oder mit Managementregeln)
•	Schließlich sind bei der Ableitung von Ergebnissen die Besonderheiten der verschiedenen Bereiche/Sparten zu berücksichtigen:
o	die Kapitalanlagen könnten beispielsweise langfristig durch Transitionsrisiken geprägt sein (z.B. steigende Energiepreise)
o	die Schaden/Unfallversicherung ist geprägt durch das reformierte Baurecht (klimabewusstes Bauen) 
o	die Personenversicherung ist geprägt durch lange Vertragslaufzeiten.
T3  - Publikationen der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung - 8/2022 
KW  - Kölner Forschungsstelle Rückversicherung
KW  - Reinsurance
KW  - Rückversicherung
KW  - Versicherung
KW  - Versicherungswirtschaft
Y2  - 2022
UN  - https://nbn-resolving.org/urn:nbn:de:hbz:832-epub4-20731
U6  - https://doi.org/10.57683/EPUB-2073
DO  - https://doi.org/10.57683/EPUB-2073
SP  - 13
S1  - 13
ER  -